NISA

プロが解説!年金のいろは

NISAとiDeCo、賢く運用、両立できる？　使い分けをプロが解説

　◇NISAとiDeCoは何が違う？　資産形成の代表格として知られるNISA（ニーサ、少額投資非課税制度）とiDeCo（イデコ、個人型確定拠出年金）。名前はよく耳にするけど、どんな制度なのでしょう。なぜ注目されているのか、実はよく分からないという方も多いのではないでしょうか。　NISAとiDeCoは

教えて!NISA

リタイア世代の活用法　物価上昇を運用でカバー

　＜マネー＆ライフ＞　今年から新しくなった少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」は現役世代の資産形成だけでなく、すでに相応の金融資産を持つリタイア世代も上手に活用したい制度です。最終回は60代以降の新NISA活用について考えます。　リタイア世代にとって大きな脅威となるのは物価上昇です。物価上昇に伴

週刊エコノミスト Onlineから

新NISAどう使う？「バフェット氏の成功と失敗」に学ぶ

　世界に名をとどろかせるバフェット氏も、すべて成功したわけではない。その投資手法は、新NISAでも参考になる。　年初に始まった新NISA（少額投資非課税制度）の「成長投資枠」は1年間で最大240万円、5年間で同1200万円の非課税投資ができる。投資信託だけでなく国内外の個別株式にも投資できることから

人生に必要な「おカネの設計」

定年前10年はラストスパート？新NISAで老後どうする

　会社員のAさん（56）は子供が独立し、資金に余裕ができたので、2024年1月から投資枠が広がり恒久化した新たな少額投資非課税制度（NISA）を活用し、老後の資産形成に役立てたいと考えています。　新NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があり、投資上限が拡大したことなどで、中高年の老後の資産形

教えて!NISA

20～50代はiDeCoとどう使い分けるべきか　使途や世代に応じ選択を

　今回は20～50代の現役世代を対象に、少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」の活用法や、個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」とどう使い分けるかを見ていきます。　一般的にはまだ所得水準が低い20～30代の若年層の場合、iDeCo加入による所得税と住民税の軽減効果はさほど大きくない一方、原則6

週刊エコノミスト Onlineから

新NISAで人気二分「オルカンと米国株」投信の爆買い

　今年から大幅に拡充され、スタートした新NISA制度。年初からの出足を分析すると、インデックス型の外国株式投信が“爆買い”状態だった。米国株式投信より地域分散した外国株式型が人気　2014年にスタートし、18年からつみたてNISAも加わった少額投資非課税制度（NISA）。この10年で制度の認知、普及

特集ワイド

「積立王子」中野晴啓さんに聞く新NISA　初心者はまず投資信託を　元本割れリスクや手数料コストも

　お金は汗水垂らして稼ぐもので、投資で増やすなんて……。そんな考えは今や昔。今年から新たな少額投資非課税制度（新NISA）が始まり、「投資元年」と呼ばれるほどその熱は高まっている。投資の初心者にも魅力を伝えてきた「積立王子」こと、なかのアセットマネジメント社長の中野晴啓さん（60）が勧める新NISA

教えて!NISA

資産形成支援制度、iDeCoは新NISAと何が違うのか　老後へ備え、税優遇手厚く

　今回からライフステージに応じた少額投資非課税制度「NISA（ニーサ）」の活用方法について考えます。自助努力による資産形成を支援する主な制度としては、NISA以外に個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」もあり、これらをうまく使い分けることが重要です。そこで、今回は両制度の違いを見てみましょう。　

新NISA　チャンスに沸く金融機関　日本経済の行く末は…

　2024年1月から一新するNISA（少額投資非課税制度）。政府は「貯蓄から投資へ」を掲げ、その加速に期待を寄せている。NISAの利用が増えれば、ビジネスチャンスが広がる金融機関だけでなく、日本経済全体にも恩恵があるかもしれない。顧客拡大の先に待ち構える未来の課題は何か。【福富智】　新NISAのスタ

4年半で資産どうなった？　記者のNISA体験記とプロの分析

　2024年に大幅拡充される少額投資非課税制度（NISA）。そもそも、NISAはどこまで個人の資産形成に役立つのか。記者の運用を分析してみた。　新NISAのスタートを前に課題や可能性を3回の連載で探ります　上：資産4000万円に増やした夫婦も　新NISA、コツや注意点は　中：4年半で資産どうなった？

資産4000万円に増やした夫婦も　新NISA、コツや注意点は

　投資で得られた利益への課税がゼロになる「少額投資非課税制度（NISA）」。2014年から始まったこの制度を上手に活用し、投資経験ゼロから4000万円の資産形成に成功した夫婦がいる。成功する人もいれば失敗する人もいるのが投資の本質だが、心構えや注意すべき点はどこにあるのか。　新NISAのスタートを前

教えて!NISA

投資信託の特徴や、選ぶ際のポイントは？　専門家にお任せ、小口でも

　前回は中長期の分散投資によってリスクを抑える方法やその手段としての投資信託の活用について解説しました。今回は投資信託の特徴や選ぶ際のポイントについて、詳しく見てみましょう。　投資信託とは、専門家が投資家に代わって投資し、その成果を還元する商品です。例えば日本株に投資してみたいと考えた場合、どの会社

人生１００年時代のライフ＆マネー

新NISA「何を買う？どう使う？」投資信託の選び方

　◇新NISAとイデコを使いこなす（5）　個人の資産形成では、投資信託を定期購入していく積み立て投資が効果的だ。2024年に少額投資非課税制度（NISA）が大幅拡充し、積み立て投資がより身近になることから、投信を取り巻く環境も変化している。新NISAスタートに向けて、投信の活用法について考えよう。　

人生１００年時代のライフ＆マネー

NISAとイデコ「運用中に死亡や離婚」扱いどうなる

　◇新NISAとイデコを使いこなす（4）　少額投資非課税制度（NISA）や個人型の確定拠出年金（イデコ＝iDeCo）を活用して、長期投資を行うなかでは、予想外のことが起きる場合もあるだろう。例えば、本人が亡くなったり、離婚したりといった場合、築いた資産はどのような扱いになるのだろうか。実はNISAと

教えて!NISA

投資＝「難しそう」「怖い」　まとまったお金は必要？　初心者には積み立て投信

　日本で長年「貯蓄から投資へ」の動きが広がらなかった背景には、デフレが続いたことに加え、投資をめぐる「イメージ」もありそうです。世間の人は投資をどんなふうに捉えているのでしょうか。　◇少額からでもOK　一つ目は「投資は難しそうだ」という印象があります。例えば、株式投資をするにはどんな会社の株（銘柄）

人生１００年時代のライフ＆マネー

新NISAとイデコ「投信の入れ替え」違いはどこに

　◇新NISAとイデコを使いこなす（3）　個人の資産形成では、少額投資非課税制度（NISA）と個人型確定拠出年金（イデコ＝iDeCo）で、投資信託を定期的に買い付けていく積み立て投資が基本になる。投資が長期にわたると、買い付けた投信を途中で別のものに替えたくなる場合もあるが、イデコは自由にできるのに

人生１００年時代のライフ＆マネー

新NISAとイデコ「税制メリット」どちらが得か？

　◇新NISAとイデコを使いこなす（2）　個人が資産形成に乗り出す場合、少額投資非課税制度（NISA）と個人型確定拠出年金（iDeCo＝イデコ）という二つの非課税制度をうまく活用することが基本になる。ただし、NISAとイデコは、税制メリットがある点は同じでも、その仕組みはやや異なる。制度をうまく活用

人生１００年時代のライフ＆マネー

新NISAとイデコ「お金の使い道」で違う年代別活用術

　◇新NISAとイデコを使いこなす（1）　個人が長期的な資産形成に取り組むための環境が整ってきた。2024年からは少額投資非課税制度（NISA）が大幅拡充され、個人型の確定拠出年金（イデコ＝iDeCo）も使い勝手を高める制度改正が進行中だ。いずれも非課税メリットが大きく、「住宅・教育・老後」などの支

人生１００年時代のライフ＆マネー

新NISA対応？「クレカ積み立て」上限拡大案の深層

　投資信託を定期定額で買い付ける「積み立て投資」で、代金をクレジットカード決済できるサービスを導入する金融機関が増えてきた。利用に応じてポイントが付き、投資額に上乗せできることから、個人投資家に人気がある。現在は事実上、決済上限額が月5万円に制限されているが、少額投資非課税制度（NISA）が2024

人生に必要な「おカネの設計」

つみたてNISAで注目！世界に分散投資「オルカン」とは

　「インデックスファンド」の積み立て投資で資産形成をしたいという会社員（38）は、ネットなどでよく目にする「オルカン」と呼ばれる人気の投資信託に興味があります。少額投資非課税制度（NISA）の「つみたてNISA」は、大半の対象商品がインデックスファンドです。どのような商品を選ぶべきか悩んでいます。